Cum se deschide un cont bancar în Insulele Cayman

Băncile din Insulele Cayman oferă o serie de conturi care se potrivesc nevoilor dumneavoastră. Puteți contacta o bancă din Cayman prin internet pentru a organiza o consultare confidențială pentru a discuta despre nevoile dvs., indiferent dacă doriți un cont bancar offshore, un cont de fond de investiții sau un cont bancar privat foarte prestigios, Cayman banking poate oferi un cont ideal potrivit pentru dvs. afaceri și nevoi private.

Pași

Parte unu din 2: Înțelegeți informațiile și cerințele generale

1. unu Înțelegeți legislația fiscală din țara dvs. Cunoașteți pedepsele și condamnările la închisoare pentru evitarea obligațiilor fiscale locale prin utilizarea serviciilor bancare offshore. Dacă sunteți impozitat pe veniturile din întreaga lume, este ilegal să nu raportați veniturile obținute într-o bancă / cont de investiții offshore, chiar dacă este posibil să nu existe un impozit adăugat din țara respectivă.
   • Dacă intenția dvs. de a înființa un cont offshore în Insulele Cayman este de a contura legile fiscale, nu puteți face acest lucru în mod legal. Dacă sunteți surprins să înconjurați legile fiscale prin depunerea de bani într-un cont offshore, vă puteți confrunta cu o serie de sancțiuni civile și penale, inclusiv confiscarea banilor și posibila închisoare.
2. 2 Înțelegeți diferențele dintre un cont offshore și un cont de investiții. A avea un cont bancar și un cont de investiții sunt două lucruri diferite, fiecare având implicații fiscale distincte.
   • Conturile bancare offshore sunt administrate de bănci și oferă servicii tradiționale asociate cu deținerea unui cont bancar: cheltuirea, primirea și transferul de fonduri, împreună cu câștigarea unor forme de dobândă. Dacă doriți doar să dețineți bani într-un cont offshore, probabil că aveți un cont bancar.
   • Conturile de investiții offshore sunt administrate de investitori și pot deține bani în diferite valute, precum și acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale. Acestea oferă o flexibilitate mai mare decât conturile bancare, dar pot veni cu taxe mai mari. Dacă doriți să dețineți active în plus față de numerar în străinătate, un cont de investiții poate fi cel mai bun pariu.
3. 3 Realizați că nu este nevoie să mergeți în Insulele Cayman pentru a deschide contul. Conturile pot fi deschise prin poștă, excluzând necesitatea de a vizita Cayman pentru a deschide un cont. În plus, o serie de servicii, cum ar fi serviciile bancare pe internet, păstrarea corespondenței,Carduri de creditiar opțiunile de investiții pot fi setate pe aceste conturi.
4. 4 Găsiți o bancă din Insulele Cayman cu tarife competitive. Puteți utiliza internetul sau puteți scrie ambasadei britanice locale pentru o listă a băncilor din Insulele Cayman. Folosiți termeni de căutare precum „Cont bancar privat Cayman” dacă doriți să depuneți mai mult de 300.000 USD sau „Cont bancar Cayman”, „Bancă Cayman”, „Bănci Cayman” pentru băncile din Insulele Cayman care acceptă mai puțin pentru deschiderea conturilor. Băncile private din Cayman sunt mai mult legate de investiții și de gestionarea portofoliului decât activitățile bancare normale.
   • Întrebați fiecare bancă cu care vorbiți despre ce fel de comisioane sunt asociate cu crearea unui cont bancar. Utilizați aceste taxe pentru a căuta prețuri competitive. Este posibil ca aceste taxe să nu fie nesemnificative. Este posibil să coste undeva între 500 și 1.000 USD pentru a crea un cont offshore.
5. 5 Întrebați băncile dacă au nevoie de ștampila „apostilelor”. Ștampila apostilelor este un tip special de certificare pe care poate fi necesar să o furnizați ca parte a unui tratat internațional. Dacă vi se cere să arătați o ștampilă de apostile, va trebui să vizitați biroul dvs. guvernamental pentru a obține o versiune de stat sau națională a ștampilei respective înainte de a continua procesul de aplicare.
6. 6 Solicitați o listă a cerințelor necesare pentru configurarea unui cont. Cerințele sunt stabilite de obicei pentru a evita spălarea banilor, frauda sau alte activități legale sau ilegale asociate cu transferul internațional de bani. Aceste cerințe pot include:
   • Declarații financiare de la banca dvs. actuală pentru a dovedi o relație satisfăcătoare.
   • Alunecare salarială de la locul de muncă curent.
   • Dovadă de identitate.
   • Copie apașaport. (Poate fi distinct de dovada identității.)
   • Dovada de rezidenta.
   • Descrierea utilizărilor preconizate ale banilor.
7. 7 Rețineți că unele conturi bancare offshore, nu toate, pot necesita mult mai puține dovezi și mult mai puține informații. Băncile care nu pun întrebări sau necesită multe documente există dintr-un motiv: mulți oameni aleg să le folosească în mod constant. Dacă intenția dvs. de a înființa un cont bancar în Insulele Cayman este să rămâneți curată și legală, s-ar putea să vă fie interesat să vă îndepărtați de aceste instituții ....
8. 8 Pregătiți-vă pentru alte cerințe stabilite de instituțiile bancare care acționează ca măsuri de siguranță. Din cauza publicității și a controlului sporit de-a lungul anilor, băncile offshore încep să pună mai multe întrebări și să vadă mai multe dovezi. Pentru următoarele situații neprevăzute, fiți pregătiți să furnizați informații suplimentare:
   • Poate fi necesar să furnizați contracte de vânzare dacă banii pe care îi depuneți provin dintr-o tranzacție imobiliară sau dintr-o afacere semnificativă.
   • Poate fi necesar să furnizați o scrisoare de la compania dvs. de asigurări dacă banii pe care îi depuneți provin dintr-un contract de asigurare.
   • Mulți trebuie să furnizați o scrisoare de la un executor al moșiei dacă banii pe care îi depuneți provin dintr-o moștenire.
   Publicitate

Parte 2 din 2: Folosiți contul dvs. bancar offshore

1. unu Alegeți în ce monedă doriți să se dețină banii dvs., dacă este posibil. Un avantaj al deținerii unui cont bancar offshore este posibilitatea de a alege în ce monedă dețineți banii dvs. Totuși, aceasta are avantajele și dezavantajele sale majore.
   • Avantajul deținerii banilor dvs. într-o monedă străină este capacitatea de a vă acoperi împotriva deprecierii sau a unei monede instabile. Dacă moneda dvs. este instabilă și / sau își pierde constant valoarea, acest avantaj ar putea fi un avantaj semnificativ.
   • Dezavantajul deținerii banilor dvs. în valută este că este posibil să fiți supuși legilor fiscale străine și veți experimenta comisioane pentru schimbul de valute.
2. 2 Aflați cum să depuneți fonduri în contul dvs. Majoritatea conturilor bancare offshore moderne efectuează transferuri prin transfer bancar electronic. Multe bănci offshore nu acceptă cecuri străine, iar transportarea banilor în jur poate fi impracticabilă și / sau periculoasă.
   • Căutați tarife competitive, deoarece băncile vor percepe de obicei o taxă de transfer bancar atunci când depuneți bani. Dacă puteți găsi o bancă care nu percepe taxe de transfer bancar, ați putea lua în considerare efectuarea de servicii bancare cu acea instituție.
3. 3 Aflați cum să retrageți fonduri din contul dvs. Deși majoritatea băncilor vor emite un card de debit asociat contului dvs., poate fi necesar să plătiți taxe pentru a retrage fonduri din contul dvs. bancar.
   • În general, băncile offshore nu emit cecuri pentru retragere, din motive de confidențialitate. În plus, cecurile trase pe conturi străine nu sunt adesea acceptate de alte instituții bancare.
   • Din acest motiv, luați în considerare deținerea de bani în două conturi: un cont offshore și un cont intern. Veți putea transfera fonduri din contul offshore către contul intern, unde nu va trebui să vă ocupați de probleme necunoscute.
   Publicitate

Întrebări și răspunsuri ale comunității

Căutare Adăugați o întrebare nouă

• Întrebare Pot păstra bijuteriile în contul meu? Pentru a păstra articolele acolo, solicitați băncii un dulap pe care îl puteți închiria gratuit anual sau o taxă conform regulilor băncii.
• Întrebare Cum obțin un cont de economii care plătește dobânzi bune? Am constatat că uniunile de credit tind să aibă rate de dobândă mai bune pentru conturile de economii.
• Întrebare Cum deschid un cont curent în Insulele Cayman pentru o companie din Cayman Incorporated? Veți avea nevoie de următoarele: Documente de încorporare completă; referințe bancare de la o bancă actuală; o scrisoare care oferă o imagine de ansamblu asupra afacerii și motivul pentru care aveți nevoie de cont; Articole și Memorandum de asociere, certificate de un notar public; registrul membrilor, ofițerilor și directorilor, certificat de sediul social sau de un notar public; procesul-verbal al primei ședințe a directorilor, certificat și de sediul social; și identitatea fiecărui proprietar beneficiar final, director și semnatar (aceasta trebuie să fie susținută de o copie certificată a pașapoartelor și dovada adresei de reședință).
• Întrebare Pot să am o listă a băncilor offshore care nu solicită prea multe informații și care au o taxă de deschidere a contului redusă sau niciuna? Folosiți Grand Exchange, asigurați-vă că vă aflați doar în lumea membrilor.
• Întrebare Care sunt ratele dobânzii tipice pentru conturile de economii din Insulele Cayman? Ratele dobânzii pot varia zilnic, deși programele pot fi obținute de la multe bănci importante. Cu toate acestea, rata minimă a dobânzii ar trebui să fie de aproximativ 0,010.

Întrebări fără răspuns

• Pot deschide un cont bancar personal în Insulele Cayman din Liban, pentru a mă retrage din acesta și a reveni la un cont de broker din SUA? Răspuns
• Poate o corporație canadiană să deschidă un cont bancar în insulele Cayman? Răspuns
• Cum deschid un cont american din străinătate din China? Răspuns
• Cea mai bună bancă din Insulele Cayman pentru a depune fonduri fără prea multe întrebări? Răspuns

Pune o întrebare 200 de caractere rămase Include adresa ta de e-mail pentru a primi un mesaj la răspunsul la această întrebare. Trimite
Publicitate

Video . Prin utilizarea acestui serviciu, unele informații pot fi partajate cu YouTube.

sfaturi

• Pentru a găsi o bancă din Insulele Cayman, utilizați internetul sau puteți scrie ambasadei dvs. britanice locale pentru lista băncilor Cayman.
• Asigurați-vă că banca aleasă are facilități de internet banking.
• Contabilii pot fi numiți vorbind engleză, franceză, spaniolă, germană, italiană, rusă și arabă, iar serviciul poate fi personalizat în funcție de nevoile dumneavoastră

Publicitate

Avertizări

• Așteptați să fiți întrebat de unde provin banii dvs.

Publicitate